ریسک

دنیای اقتصاد-نیوشا شایان مهر: یکی از اساسی‌‌‌ترین سوالاتی که سرمایه‌‌‌گذاران در فرآیند تحلیل دارایی‌‌‌ها با آن مواجهند، ارزیابی تناسب میان بازدهی و ریسک است. برای پاسخ به این پرسش، شاخص «نسبت شارپ» به‌‌‌عنوان ابزاری کلیدی مطرح می‌‌‌شود. این معیار با سنجش بازدهی سهم نسبت به نرخ بهره بدون ریسک، امکان ارزیابی بازده مازاد ناشی از پذیرش ریسک را فراهم کرده و نقش مهمی در تصمیم‌‌‌گیری‌‌‌های سرمایه‌‌‌ گذاران ایفا می‌کند. در عین حال، استفاده از سایر شاخص‌های مکمل می‌تواند به تحلیلی دقیق‌تر و جامع‌تر منجر شود. از جمله این معیارها…

این داستان را صدها بار شنیده‌‌‌ام که شما یک ایده عالی دارید که می‌تواند شرکتتان را به سطح دیگری برساند، اما رئیستان می‌‌‌خواهد دست به عصا حرکت کند.

ریسک نشان افتخار کارآفرینان است و غالبا نشان‏‏‌دهنده شخصیت آنهاست. اما با رشد شرکت‏‏‌ها، افرادی که علاقه‏‏‌مند به خرید یک شرکت یا سرمایه‏‏‌گذاری در آن هستند، کلمه جدیدی را مطرح می‏‏‌کنند: «ریسک‏‏‌زدایی». ریسک‏‏‌زدایی دقیقا همان ‏‏‌چیزی است که از اسمش مشخص است؛ یعنی گرفتن ریسک از کسب‏‏‌و کار. به عنوان نمونه اگر شرکت شما ۵۰ درصد از درآمدش را از تنها یک مشتری تامین می‏‏‌کند و شما می‏‏‌توانید با تمرکز بر افزایش درآمد از سایر مشتریان این عدد را به ۲۰ درصد کاهش دهید، عملا ریسک کسب‏‏‌وکار خود را کاهش…

پس از تنش‌های سیاسی که روی کل اقتصاد کشور سایه انداخت، بازار سرمایه در یک حالت نیمه‌تعطیل قرار گرفت و محدودیت دامنه نوسان که اعمال شد،‌ ارزش معاملات را کاهش داد و از طرف دیگر زمانی که ارزش معاملات کم باشد، قراردادهای اختیار معامله منصفانه قیمت‌گذاری نمی‌شود، چراکه نقدشوندگی بازار سرمایه از بین رفته است و زمانی که درست قیمت‌گذاری نشوند، گرفتن استراتژی‌های مختلف جهت پوشش ریسک و اخذ موقعیت‌های تعهدی معکوس سخت خواهد بود و زمانی که سایه ابهام از سر کشور و اقتصاد برداشته شود، به نظر می‌رسد وضعیت…

دنیای اقتصاد: ارزش معاملات خرد بورس تهران (سهام و حق تقدم) طی هفته‌های گذشته به صورت پیاپی کاهش یافته و چندین بار از ابتدای خرداد به زیر سطح ۲هزار میلیارد تومان سقوط کرده است. به این ترتیب ارزش معاملات خرد سهام به صورت منظم در محدوده دو و یک‌هزار میلیارد تومان در نوسان بوده است.

دنیای‌اقتصاد: سازمان اقتصادی کوثر چون موظف به تلاش در جهت توسعه معیشت خانواده‌های معزز شاهد و ایثارگر بوده در طرح‌های اقتصادی پر‌ریسک وارد نمی‌شود.

چینش یک سبد از دارایی‌ها براساس استراتژی‌های شخصی و موقعیت اقتصادی سرمایه‌گذاران متفاوت است. ویژگی‌های فردی مانند میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار و شرایط روانی نقش پررنگی در این چینش ایجاد می‌کنند. از این رو ممکن است سرمایه‌گذاری که ریسک‌پذیری بالایی دارد، گزینه‌های سرمایه‌گذاری در سهام موجود در بازار‌های پایه را که ریسک‌های آنها بیشتر است انتخاب کند یا در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سهامی را که درصد سهام در آنها بیشتر است و طبیعتا ریسک بیشتری دارند انتخاب کند.

دنیای‌اقتصاد: افزایش بهای ارز موجب شده تا هجوم جدیدی از تقاضا به بازارهای کالایی وارد شود، اگرچه این مطلب به معنای آن نیست که ریسک رکود دست از سر بازارها برداشته باشد. اینکه بازارهای جهانی در اقصی نقاط دنیا خود را با داده‌‌‌های متناقض رکود تورمی روبه‌‌‌رو می‌‌‌بینند مطلب بسیار مهمی است که سرریز آن به بازار داخلی منتقل خواهد شد.

اقتصاد نیوز: هر برگ اسکناس آمریکایی در نیمه اول معاملات نقدی دیروز تا محدوده ۳۰ هزار و ۱۳۰ تومان بالا رفت.

کارکرد مهم مدیریت سرمایه، ایجاد پایه‌‌‌های آرامش ذهنی در معامله‌‌‌گران است؛ بنابراین باید مبنای روان‌شناسانه داشته باشد. پیدا کردن چنین روشی برای افراد مختلف، با توجه به سوابق و توانایی‌‌‌های کنترل ذهنی و توان مالی و ریسک‌‌‌پذیری آنها متفاوت و متنوع خواهد بود و درواقع، به‌‌‌نوعی شخصی‌‌‌سازی مدیریت سرمایه منجر می‌شود. حتی اگر اصول مدیریت سرمایه برای همه یکسان اعمال ‌‌‌شود، در فرع می‌‌‌تواند منعطف‌‌‌تر و متنوع‌‌‌تر باشد. از آنجا که شرط فعالیت در بازار، ماندگاری در آن و سپس داشتن کیفیت…

کتاب «مدیریت ریسک به زبان ساده» را «ورنر گلایسنر» و «توماس برگر» نگاشته‌اند که «شهرام امین‌ترابی» آن را ترجمه کرده است. این کتاب توسط انتشارات «دنیای‌اقتصاد» به چاپ رسیده است.

دنیای‌اقتصاد: شرکت بیمه ملت نیز در سال‌های اخیر به صورت ویژه روی موضوع مدیریت ریسک تمرکز کرده و با استفاده از دانش روز و نیز توانمندی‌های داخلی، تا حد امکان «ریسک» را توزیع و «پذیرش ریسک» را بر اصول بیمه‌گری مبتنی کرده است. در راستای مدیریت ریسک بیمه‌های خودرو، با استفاده از روش‌های هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی سرویسی در سیستم صدور نمایندگان ایجاد که پس از ارائه اطلاعات و مشخصات به سیستم، با بررسی داده‌های مربوط به بیمه‌گذار و ویژگی‌های خودرو، پیامی در خصوص سطح ریسک بیمه‌نامه در حال صدور برای واحدهای…

کارگاه آموزشی «مدیریت ریسک» توسط کمیته ایرانی اتاق بازرگانی بین‌المللی برگزار می‌شود. این دوره یک روزه آموزشی، توسط یونس مظلومی، دبیر کمیسیون بیمه کمیته ایرانی اتاق بازرگانی بین‌المللی و مدیرعامل بیمه تعاون انجام خواهد شد.

جلسه مشترک مرکز توسعه مدیریت ریسک بیمه مرکزی و بیمه میهن با هدف بررسی و ارزیابی رویکردها و اقدامات انجام شده در این شرکت در راستای الزامات اجرای اصول حاکمیت شرکتی و سیستم مدیریت ریسک برگزار شد.

دنیای‌اقتصاد: «بیمه بدنه کیلومتری» به عنوان دستاورد منحصر به فرد بیمه سامان، مصداق بارز طراحی محصول بیمه‌ای مبتنی بر ریسک است. مدیرعامل شرکت بیمه سامان با بیان مطلب فوق گفت: تحول دیجیتال یک الزام برای صنعت بیمه است و نمی‌توان از کنار آن به سادگی عبور کرد. احمد‌رضا ضرابیه افزود: اثر مثبت تحول دیجیتال باید در محصولات و خدمات برای مصرف‌کننده نهایی کاملا محسوس باشد، به گونه‌ای که حق بیمه، میزان خسارت دریافتی و نیز نحوه صدور بیمه‌نامه و ارائه خدمات در زمان خسارت را متحول کند.

بیمه مرکزی: رئیس کل بیمه مرکزی با تاکید بر ایجاد، ترویج و نهادینه‌سازی زبان و فهم مشترک و فرهنگ صحیح مدیریت ریسک، احکام رئیس و اعضای کمیته مدیریت ریسک را صادر کرد.